Was sind ETFs und warum sind sie so beliebt?

In den letzten Jahren haben ETFs (Exchange Traded Funds) eine enorme Popularität erlangt. Sie sind zu einer der beliebtesten Anlagemöglichkeiten für Privatanleger geworden – und das aus gutem Grund. Aber was genau sind ETFs, warum sind sie so attraktiv und wie kannst du von ihnen profitieren? In diesem Blog-Beitrag nehmen wir dich mit auf eine Reise durch die Welt der ETFs, erklären, was sie sind und warum sie für viele Anleger die erste Wahl sind.

Was ist ein ETF?

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Investmentfonds, der an der Börse gehandelt wird, ähnlich wie eine Aktie. Er bildet die Entwicklung eines Index, einer Branche oder einer Anlageklasse nach und ermöglicht es dir, mit einer einzigen Investition in eine breite Palette von Aktien, Anleihen oder anderen Vermögenswerten zu investieren.

Zum Beispiel könnte ein ETF den S&P 500-Index abbilden, der die 500 grössten Unternehmen in den USA umfasst. Ein Investment in diesen ETF bedeutet, dass du Anteile an all diesen 500 Unternehmen kaufst, ohne sie einzeln kaufen zu müssen. ETFs bieten also eine Möglichkeit, diversifiziert zu investieren, ohne zahlreiche Einzelkäufe tätigen zu müssen.

Warum sind ETFs so beliebt?

Es gibt mehrere Gründe, warum ETFs bei Anlegern so beliebt geworden sind:

1. Geringe Kosten
   ETFs sind in der Regel kostengünstiger als aktiv gemanagte Fonds. Sie haben niedrigere Verwaltungsgebühren, da sie passiv einen Index nachbilden, anstatt aktiv auf der Suche nach den besten Aktien zu sein. Dies macht sie zu einer kostengünstigen Option für Anleger, die eine breite Diversifikation wünschen, ohne hohe Gebühren zu zahlen.
   
   

2. Diversifikation
   Ein grosser Vorteil von ETFs ist die breite Diversifikation, die sie bieten. Statt nur in ein einziges Unternehmen oder eine einzelne Aktie zu investieren, ermöglicht dir ein ETF, dein Geld auf viele verschiedene Unternehmen oder Vermögenswerte zu verteilen. Dies reduziert das Risiko, das mit Einzelinvestitionen verbunden ist, und sorgt dafür, dass das Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktschwankungen ist.
   
   

3. Liquidität
   ETFs werden an Börsen gehandelt, genau wie Aktien. Das bedeutet, dass du ETFs jederzeit während der Handelszeiten kaufen und verkaufen kannst. Diese Liquidität macht ETFs besonders attraktiv für Anleger, die Flexibilität und schnelle Transaktionen wünschen.
   
   

4. Transparenz
   Die meisten ETFs sind sehr transparent, da sie regelmässig Informationen über ihre Bestände veröffentlichen. Anleger können jederzeit einsehen, welche Vermögenswerte sich im ETF befinden und wie sich der Fonds entwickelt. Das schafft Vertrauen und ermöglicht es den Anlegern, fundierte Entscheidungen zu treffen.
   
   

5. Zugang zu verschiedenen Märkten
   Mit ETFs kannst du leicht in eine Vielzahl von Märkten und Anlageklassen investieren – von globalen Aktienindizes über Rohstoffe bis hin zu Anleihen. Ein ETF kann dir Zugang zu Märkten verschaffen, die du möglicherweise sonst nur schwer erreichen würdest, z.B. Schwellenländer oder spezialisierte Branchen.
   
   

Wie funktioniert ein ETF?

ETFs bestehen aus einer Sammlung von Vermögenswerten, die einen bestimmten Index oder eine bestimmte Anlagestrategie abbilden. Wenn du Anteile eines ETFs kaufst, erwirbst du indirekt die in diesem Fonds enthaltenen Wertpapiere.

Beispiel: Ein ETF, der den DAX 30 nachbildet, enthält Anteile an den 30 grössten börsennotierten Unternehmen in Deutschland. Wenn du einen Anteil dieses ETFs kaufst, wirst du Miteigentümer dieser Unternehmen – ohne sie einzeln kaufen zu müssen.

Passive vs. aktive ETFs
Es gibt zwei Hauptarten von ETFs:

1. Passive ETFs: Diese ETFs folgen einem Index und versuchen nicht, ihn zu schlagen. Sie sind in der Regel kostengünstiger und bieten eine breite Marktabdeckung.
   
   

2. Aktive ETFs: Diese ETFs versuchen, den Markt zu übertreffen, indem sie von Fondsmanagern aktiv verwaltet werden. Sie können teurer sein, da sie höhere Verwaltungsgebühren haben, bieten jedoch die Chance, von speziellen Strategien oder Marktchancen zu profitieren.
   
   

Vorteile von ETFs im Vergleich zu anderen Anlagemöglichkeiten

1. Kostengünstig und effizient: ETFs haben in der Regel niedrigere Gebühren als traditionelle Investmentfonds. Da sie passiv gemanagt werden, sind die Verwaltungsgebühren geringer, und du behältst mehr von deinen Erträgen.
   
   

2. Breite Diversifikation: Statt dein gesamtes Geld in eine einzige Aktie oder Anleihe zu stecken, ermöglicht dir ein ETF, auf eine breite Palette von Unternehmen oder Vermögenswerten zu setzen, was das Risiko verringert und dein Portfolio stabiler macht.
   
   

3. Einfacher Zugang: Du musst kein Experte sein, um in einen ETF zu investieren. Durch den Kauf eines einzigen ETFs erhältst du sofort eine breite Diversifikation und Zugang zu einem ganzen Markt oder Sektor. Dies ist besonders vorteilhaft für Anfänger, die sich nicht intensiv mit der Auswahl einzelner Aktien beschäftigen möchten.
   
   

Tipp:

Wenn du mit ETFs beginnst, ist es eine gute Idee, auf breit diversifizierte Fonds zu setzen, die grosse Indizes abbilden, wie z.B. den MSCI World Index oder den S&P 500. Diese Fonds bieten dir eine gute Mischung aus verschiedenen Aktien aus verschiedenen Ländern und Sektoren. Du kannst auch in spezialisierte ETFs investieren, die auf bestimmte Branchen oder Themen ausgerichtet sind, wie Technologie, grüne Energie oder Immobilien.

Fazit:

ETFs sind eine ausgezeichnete Wahl für Anleger, die eine kostengünstige, flexible und diversifizierte Anlagemöglichkeit suchen. Sie ermöglichen es dir, mit einer einzigen Investition in viele verschiedene Unternehmen und Vermögenswerte zu investieren und bieten gleichzeitig Transparenz, Liquidität und Zugang zu verschiedenen Märkten. Ganz gleich, ob du ein Anfänger oder ein erfahrener Anleger bist, ETFs bieten eine einfache Möglichkeit, dein Portfolio zu erweitern und deine Anlagestrategie zu optimieren.